今日: 21.Nov.2017
收據和賬單該保留多久?
09.五.2014
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每個人、每個家庭都有大量的信用卡帳單、水電天然氣賬單、工資單和銀行紀錄等文件。

到底什麼文件需要保存,保存時間為多久?什麼文件可以扔掉?
綜合了財務專家的建議,小編特意為大家整理出需要保管的文件和保留時間。

永久保留的文件

  • 結婚證書

  • 出生及死亡證明

  • 遺囑、生前遺囑和委託書

  • 身份證和護照

  • 收養文件受

  • 退休金相關文件

  • 房貸付款記錄

  • 營業執照

  • 軍隊退役證書

  • 所有保險單

  • 車輛所有權證書

  • 房契和房貸文件

  • 貸款文件

有效期內需要保留的文件

  • 合同

  • 保險文件

  • 認股書

  • 財產記錄

  • 股票記錄

  • 退休金和養老計劃記錄

  • 有爭議的房產稅記錄 (爭議結束後可不再留存)

  • 家庭裝修記錄 (直到房子售出或保留3年,以衡量需要交稅的賣房收入部分)

需要保留7年的文件

  • 個人聯邦和州稅以及補充材料(如1099表、W-2表、以及減免個人所得稅的相關證明文件)

需要保留3年的文件

  • 個人所得稅申報(美國國稅局可能在報稅三年後審查你的稅單-即你得到收入的四年後。一些專家說這段時間保留W-2表格,醫療費用證明、慈善捐獻和其它你可申請減稅的文件已足夠了。但另一些人認為保留此類文件七年才是明智的,因為國稅局如果懷疑你欺騙或少報稅,他們可能會重新審查稅單。)

  • 醫療費用賬單和過期的保險

  • 賣房記錄

  • 股票拋售記錄

  • 作為收入或個人所得稅抵消證明的收據、取消的支票以及其他相關文件

  • 年度投資清單 (投資拋售後再保留3年)

需要保留1年的文件

  • 工資單 (一些專家建議保存一年後收到W2再扔掉,只保留顯示總收入的總工資單)

  • 水電費賬單 (如將水電費作為家庭辦公室減免個人所得稅的用途,則需保留7年)

  • 註銷的支票 (如作報稅用途則需保留3年)

  • 信用卡收據 (如作報稅用途則需保留3年)

  • 銀行對賬單 (如作報稅用途則需保留3年)

  • 信用卡賬單(信用卡帳單可保存較長時間以察看是否正確,仔細檢查你是否得到退款)

  • 季度投資清單

  • 401(k)和個人退休賬戶(IRA)清單

需要保留1個月的文件

  • ATM打印的收據

保留到超過保修期或不可退換為止

  • 購物收據(如作報稅用途則需保留3年)

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